SUCCESVERHAAL
Cashflow optimaliseren met Payment-on-behalf-of (Pobo)
Uitdaging van de klant
Onze klant, een multinational, beheert honderden werkmaatschappijen (opco's) verspreid over uiteenlopende sectoren.
Elke opco beheert onafhankelijke bankrekeningen voor verschillende cashmanagementactiviteiten, waaronder inkomende en uitgaande kasstromen en contante reserveringen.
De complexe financieringsstructuur van het conglomeraat sloot de mogelijkheid uit om fysieke cashpooling-oplossingen te gebruiken.
Het gedecentraliseerde karakter van de activiteiten van de klant leidde tot aanzienlijke inefficiënties in het cashbeheer, waaronder hoge bedragen stilstaand geld op opco-rekeningen, hoge operationele activiteiten voor het managen van opco-rekeningen en hogere bankkosten voor cashbeheerdiensten.
De oplossing op maat van CashMeasury
CashMeasury heeft in samenwerking met het ERP-team van de klant gewerkt aan de implementatie van een Inhouse Bank met Payment-On-Behalf-Of (POBO) oplossing, geïntegreerd met het Treasury Management Systeem (TMS).
Deze innovatieve aanpak maakte het volgende mogelijk:
Consolidatie van betaalprocessen, waarbij betaalbestanden vanuit het ERP via het TMS naar de banken worden verzonden.
-
Het debiteren van Treasury Center rekeningen voor opco-betalingen, waardoor de uitgaande kasstromen worden gecentraliseerd.
-
Initiëren van cash sweeps van en naar opco's, waarbij rekening wordt gehouden met de cashprognoses op zeer korte termijn voor optimaal liquiditeitsbeheer.
-
Boeking van POBO-betalingen en cash sweeps op de inhousebankrekeningen van TMS, waardoor de transparantie en controle worden vergroot.
-
Ondersteuning voor betalingen in vreemde valuta, waarbij gebruik wordt gemaakt van juiste valutakoersen voor nauwkeurigheid bij vreemde valuta transacties.
Voordelen voor de klant
Vermindering van inactief geld
Reduced individual Opco funding
Verlaging van operationele kosten / Verhoogde rente-inkomsten
Gecentraliseerd cashbeheer resulteerde in een aanzienlijke vermindering van de ongebruikte cash op de opco-rekeningen.
De betalingen werden gestroomlijnd via de rekeningen van het Treasury Center, waardoor de behoefte aan individuele opco-financiering kleiner werd.
De klant constateerde een substantiële verlaging van de operationele cashmanagementkosten. Er was minder arbeid nodig voor het toewijzen van geld aan werkmaatschappijen. Het gecentraliseerde contant geld maakte het nu mogelijk om op de geldmarkt te beleggen.